» » Инвестирование в золото


Инвестирование в золото



Одна из оптимальных идей, куда вложить деньги в 2016-2017 гг. – это инвестиции в золото. Почему? Начиная с 2012 года стоимость драгоценного металла стремительно падала – с исторического максимума в 1745,41 доллара за тройскую унцию в октябре 2012 года до локального минимума в 1068,75 доллара в декабре 2015 года. Весь 2016 год наблюдался рост стоимости золота – до локального максимума в 1343,31 доллара в августе. В настоящее время цены на драгметалл упали и находятся в диапазоне от 1220 до 1300 долларов за тройскую унцию. Так что конец 2016 года – оптимальный момент для входа на рынок, поскольку в 2017 году, согласно прогнозам экспертов, рост котировок золота продолжится. 

Инвестиции в физическое золото 

Есть несколько способов инвестирования в золото, опишем наиболее перспективные варианты.

Самый очевидный способ, как вложить деньги в золото – приобрести реальный драгоценный металл в виде слитков. Их продают, в основном, банки. Кроме того, физическое золото можно приобрести у частных лиц, в ломбардах или (очень редко) у инвестиционных компаний, которые держат часть сбережений в реальных активах.

Слитки отличаются друг от друга весом, размерами и пробой. В основном реализуются слитки высокой пробы (950 и 999) весом от 1 грамма до 1 килограмма. На каждом слитке в обязательном порядке проставляются:

  • химический знак золота;
  • вес;
  • год изготовления;
  • клеймо организации, продающей слиток;
  • серийный номер.

Вместе со слитком предоставляется сертификат, который удостоверяет подлинность металла.

Каждый слиток находится в специальном пластиковом пакете, повреждение которого ведет автоматически к понижению стоимости изделия. Поэтому инвестору в физическое золото нужно решить вопрос с хранением слитков. Оптимальный вариант – покупка ячейки в банке.

Плюсы инвестирования в физическое золото:

  • ликвидность – слиток можно продать куда угодно и кому угодно;
  • надежность – даже если банк закроется, слиток останется у держателя;
  • высокая стоимость – физическое золото ценится дороже, так как находит практическое применение.

Недостатки:

  • большие накладные расходы на хранение, так как важно не допустить повреждения слитка;
  • необходимо уплачивать подоходный налог с продажи;
  • для повышения стоимости актива приходится порой ждать длительное время.

Открытие обезличенных металлических счетов

Если вы думаете, что лучший вариант, куда инвестировать деньги, это золото, но хотите избежать недостатков приобретения физического металла, то вам отличной пойдет обезличенный металлический счет (ОМС).

Функционально ОМС подразумевает приобретение золота или любого другого актива (серебро, палладий, платина и т.д.) по внутрибанковскому курсу, но без поставки реального металла (при этом всегда есть возможность заказать доставку настоящего золота – однако, естественно, за это придется заплатить).

ОМС открывается также, как и обычный депозит. Покупка и продажа золота возможна с использованием средств клиента с карты или расчетного счета. Многие банки позволяют открывать такие счета в режиме онлайн.

Достоинства ОМС:

  • реальная торговля золотом без подписания большого объема документов и рисков, связанных с хранением металла;
  • отсутствует комиссия за покупку и продажу золота;
  • цены максимально приближены к рыночным;
  • Не уплачивается налог с продажи, как в случае с инвестициями в физическое золото.

Недостатки:

  • не начисляется процент на остаток, так что как альтернативу депозитам ОМС рассматривать не стоит;
  • нужно уплачивать налог на прибыль;
  • при банкротстве банка средства на ОМС теряются, так как не страхуются в АСВ;
  • низкая ликвидность – нельзя перевести в другой банк;
  • достаточно большие спрэды, которые заставляют ожидать роста стоимости актива длительное время.

Контракты на золото

Таким образом, как видно, вложения в золото подразумевают достаточно длительный срок ожидания, пока цена достигнет нужной величины. Кроме того, зарабатывать можно только на растущем рынке, при падающем приходится терпеть убытки – как, например, при затяжном нисходящем тренде, начавшемся в 2012 и закончившемся в 2015 году. Причем по состоянию на 2016 год золото не обновило свой максимум 2012 года.

Однако у инвесторов есть возможность зарабатывать на золоте вне зависимости от тренда. Речь идет о срочном (контрактном) рынке. Получать доход здесь можно за счет следующих инструментов:

  • фьючерсного контракта на понижение или повышение стоимости золота;
  • покупки опциона Put или Call.

Особенность срочного рынка – все контракты имеют дату исполнения (поставки золота), но для получения дохода не обязательно дожидаться окончания действия фьючерса или опциона, актив можно перепродать и выручить прибыль за счет разницы.

Таким образом, если вы ищите вариант, куда лучше вложить деньги, и при этом не хотите зависеть от тренда, то рассмотрите этот способ.

Достоинства:

  • заработок на любом направлении рынка;
  • нет необходимости длительно ожидать прибыль, на разнице контрактов можно торговать даже в течение дня;
  • потенциально ничем не ограниченная прибыль.

Недостатки:

  • высокий порог вхождения;
  • торговля через брокера подразумевает уплату сборов и комиссий;
  • если торговать с маржей, повышаются риски потери капитала.

Другие способы инвестирования в золото 

Есть еще несколько вариантов инвестиции, куда вложить деньги, если речь идет о заработке на золоте. Но количество инвесторов, использующих их, относительно невелико, так как речь идет о специфических условиях заработка:

  • Инвестиционные монеты. Подразумевается приобретение специальных инвестиционных или юбилейных монет и последующая их перепродажа. Недостатки здесь следующие: низкая ликвидность, небольшой рост стоимости, необходимость тщательного сохранения.
  • Акции золотодобывающих компаний. Заработок образуется путем получения дивидендов или за счет курсовой разницы. Недостатки: недостаточная диверсификация портфеля (вложения только в одну отрасль), зависимость от состояния экономики, низкая ликвидность отдельных бумаг.
  • Форекс и бинарные опционы. Здесь можно зарабатывать с использованием такого актива, как золото, выраженного через доллары. Недостатки: высокие риски, возможное мошенничество со стороны брокера, отсутствие правового регулирования этой сферы.

Таким образом, каждый инвестор может выбрать свой способ инвестирования в золото в зависимости от своих предпочтений, склонности к риску и, конечно, размера капитала. Отметим, что в целом вложения в золото – достаточно консервативный метод инвестирования, так как актив не столь волатилен, как валюта, и отличается наличием длительных трендов.



Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо зайти на сайт под своим именем.

комментарий

Евгения 18 декабря 2016 15:14
Инвестирование в золото - это всегда стабильная прибыль, пусть и не моментальная, дополнением к данной статье будет следующая информация, которую я нашла в интернете.
Как показывает практика нашей финансовой системы, деньги обесцениваются всегда и так быстро, что мы даже не успеваем и осознать этого. А золото как ценилось всегда, так и будет цениться вечно! В золото однозначно стоит вкладывать, здесь и не важно металлические счета это либо банально слиток. Конечно, прибыль при вложении в золото либо иные металлы покажет себя как минимум только через пару лет, а то больше времени понадобится ждать результата. Но оно стоит того. Спасибо авторам за статью!
  • Нравится
  • 0
Ваше имя: *
Ваш e-mail: *

Подписаться на комментарии

Код: Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Введите код:



Рейтинг@Mail.ru